Понедельник 18.06.2018 05:12
Трейдеру
16.05.2018
Трейдеру
14.05.2018
Трейдеру
08.05.2018
Спец выпуски
07.05.2018
Спец выпуски
03.05.2018
Трейдеру
29.04.2018
Главная » Файлы » Банки » ЦБ №153-И

N 153-И
[ Скачать с сервера (185.7 Kb) ] 09.05.2015, 09:00

Пересмотрен порядок открытия и закрытия банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам), депозитных счетов. Он не претерпел существенных изменений. Отметим некоторые нововведения. Так, учтены законодательные поправки в области бухучета. Речь идет об отмене института контрольной подписи бухгалтерского работника. В связи с этим в карточке образцы подписей уполномоченных лиц приводятся подряд (без разделения на тех, кто обладает правом первой и второй подписи). Закреплена возможность оформления копий документов, представленных для открытия счета, в электронном виде. Они составляются должностным лицом банка и заверяются аналогом его собственноручной подписи. Основания для непредставления карточки с образцами подписей и оттиска печати физическим лицом распространены на юрлиц. Кроме того, новый порядок приведен в соответствии с поправками к ГК РФ. В частности, установлены особенности открытия и закрытия номинального счета, счета эскроу и залогового счета. При открытии номинального счета, счета эскроу банк должен располагать сведениями о бенефициаре и об основании его участия в отношениях по договору такого счета. Также он должен располагать сведениями о залогодержателе залогового счета. По счету эскроу право подписи может быть передано бенефициару на основании договора, по которому эскроу-агентом является банк. В этом случае в банк представляется карточка, для цели оформления которой бенефициар счета эскроу рассматривается в качестве клиента банка. Отражены изменения и в "антиотмывочный" закон. Так, для открытия счета банк должен принять обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев. Новая инструкция вступает в силу с 1 июля 2014 г. Внутренние документы должны быть приведены в соответствие с ней в течение 3 месяцев после указанной даты.

Система ГАРАНТ: base.garant.ru/

Категория: ЦБ №153-И | Добавил: sectorem
Просмотров: 224 | Загрузок: 3 | Рейтинг: 0.0/0
Всего комментариев: 0
Оставь комментарий

Войдите на сайт

Нет фото

Навигация по сайту

Категории

Последние события

16.05.2018 в 19:05
08.05.2018 в 15:56
07.05.2018 в 11:56
03.05.2018 в 10:23