Форекс новости
07.07.2017
Форекс новости
02.07.2017
Форекс новости
07.04.2017

Банк Aнглии

25.11.2017
251
0

Банк Англии - главный банк и выпускающее банкноты учреждение Великобритании. Второй самый старый центральный банк в мире, уступающий только шведскому Риксбанку, основанному в 1654 году. Его часто называют "Старой Леди улицы Треднидл", поскольку главное управление банка находится на одноименной улице. Все восемь филиалов банка расположены на Британских островах. Хотя банкноты, выпускаемые Английским банком, являются законным платежным средством на всей территории Великобритании, банки Шотландии и Северной Ирландии печатают свои собственные банкноты, которые можно считать самостоятельной валютой или обменять на банкноты Английского банка. В остальных вопросах, помимо выпуска банкнот, Банк Англии обладает монополией на исполнение всех банковских функций, осуществляемых в Великобритании. Банк Англии был основан в 1694 году Уильямом Патерсоном как коммерческий банк с капиталом в 1,2 миллиона английских фунтов. В обмен на банковские привилегии, включая издание банкнот в размере начального капитала, банк был приближен к правительству. В 1709 году капитал был удвоен, Соглашение возобновлено в 1742, 1764 и 1781 годах. Банк оказал огромное влияние на английскую коммерческую и, позднее, индустриальную экспансию. Функции банка были одновременно общественными и частными; он стоял на страже английского фунта и приносил частную прибыль. Эффективное управление было закреплено Законом о банке от 1844 года, который положил основу современной структуры банка. Отдел по выпуску банкнот был отделен от банковского департамента, задачей которого являлось выполнение всех остальных банковских функций, включая управление государственным долгом, хранение правительственных фондов, а также позиционирование себя в роли главного банка страны. Банк поддерживал тесные связи с правительством во времена частного правления.

В 1940-х годах Указом парламента банк был национализирован и перешел под управление Министерства финансов. Акционеров обеспечили компенсацией, и со временем банк прекратил осуществление всех частных функций. Однако в 1997 году новоизбранные лидеры лейбористкой партии, Тони Блэр и Гордон Браун, предоставили банку независимость от правительства и впервые уполномочили его осуществлять контроль над процентной ставкой страны (данная привилегия прежде принадлежала Кабинету). История банка интересна сама по себе и одновременно имеет непосредственное отношение к его настоящему. События и обстоятельства за последние триста лет повлияли на формирование роли и обязанностей, выполняемых банком. Они сформировали культуру и традиции, а также опыт, имеющий непосредственное отношение к репутации и эффективности главного банка страны. В то же время, большая часть истории банка параллельна развитию экономической, финансовой и, зачастую, политической истории Соединенного Королевства. Находясь в центре финансовой системы Великобритании, банк обязан продвигать и поддерживать денежно-кредитную и финансовую стабильность, осуществляя тем самым свой вклад в оздоровление экономики страны. Роль и обязанности банка существенно изменились за его почти трехсотлетнюю историю. Основанный в качестве "Правительственного банка", он к концу 18 века приобрел более широкие полномочия: банк предоставлял банковские услуги клиентам, распоряжался иностранной валютой Великобритании и золотым запасом государства.Для поддержания устойчивой и эффективной денежно-кредитной и финансовой политики, которая является залогом здоровой экономики, банк преследует две основные цели.

Достижение последних зависит от работы банка как единого целого. Основные цели этой работы определены Советом директоров в качестве составной части "Целей и стратегии банка", вновь подтвержденных Советом в мае 2007 года. Одной из основных целей деятельности банка является денежно-кредитная стабильность. Она подразумевает стабильные цены и устойчивую валюту. Стабильность цен заложена в основу инфляционной политики правительства, которой банк, через Комитет кредитно- денежной политики, стремится следовать посредством определения процентных ставок, делая свои решения максимально прозрачными и эффективно внедряя их на финансовых рынках. Вторая основная цель банка - финансовая стабильность. Под финансовой стабильностью понимается обозначение и сокращение угроз финансовой системе в целом. Угрозы распознаются банком путем исследования рынка. Сокращение угроз осуществляется при помощи укрепления инфраструктуры, а также финансовых и других операций как в стране, так и за границей. В исключительных случаях банк может выступать в качестве "кредитора последней инстанции". На практике реализация финансовой стабильности банком означает следующее:

* Оценка степени риска: контроль над развитием экономической ситуации в Великобритании и за рубежом, включая взаимосвязи финансовых рынков и экономики в целом, а также различных участников финансовых рынков, с целью обнаружения основных угроз финансовой системе. Например, банк исследует общее финансовое положение заемщиков и кредиторов, связи между финансовыми учреждениями, а также устойчивость и уязвимость к изменениям в различных ситуациях частных владений, фирм, финансовых институтов и международных финансовых систем. Банк также проводит исследования и оценку степени риска основных развитых стран мира и стран с развивающейся экономикой.

* Снижение риска: сокращение уязвимости и повышение устойчивости финансовой системы к непредвиденным обстоятельствам.

* Наблюдение за платежными системами: наблюдение за основными платежными системами и системами расчета Великобритании, которые используются для различных типов финансовых транзакций - от выплаты заработной платы и счетов кредитных карт до урегулирования сделок между финансовыми учреждениями.

* Кризисное управление: развитие и управление системой обмена информацией в рамках самого банка, с Управлением по финансовому регулированию и надзору, Казначейством Её Величества, а также уполномоченными структурами за границей, с целью обеспечения эффективного управления и разрешения финансовых кризисов. Для достижения этих целей банк выносит предложения и осуществляет меры по смягчению рисков финансовой системы.

* Кредитор: в исключительных случаях банк может выступать в качестве так называемого "кредитора последней инстанции" по отношению к финансовым институтам, нуждающимся в помощи, с целью предотвращения упадка доверия к финансовой системе в целом. Роль банка-кредитора обозначена в Меморандуме, определяющем также политику эффективного обмена информацией и контроля ситуации, осуществляемого Постоянной комиссией в моменты кризиса.

Международная финансовая стабильность

В качестве составляющей ответственности банка за финансовую стабильность, Банк Англии проводит анализ зарубежных финансовых рынков и определяет степень их воздействия на британский финансовый сектор. Банк также осуществляет активный вклад в дискуссии Международного валютного фонда по вопросам предотвращения и разрешения финансовых кризисов. Банк представлен в ряде международных наблюдательных комиссий и поддерживает тесную взаимосвязь с контролирующими учреждениями за пределами Великобритании. Работа банка является очевидной для широкой публики за счет выпуска банкнот и, с недавних пор, за счет принятия решений по процентным ставкам.

Банк обладает монополией на издание банкнот в Англии и Уэльсе с начала ХХ века. Но лишь в 1997 году банк получил установленное законом право определять официальную процентную ставку Великобритании. Решения о процентной ставке принимаются Комитетом кредитно-денежной политики банка. Он определяет, какая процентная ставка является необходимой согласно общей инфляционной политике. Процентный рост инфляции ежегодно устанавливается Министерством финансов страны.

отношения банка с правительством

Несмотря на то, что банк, по сути, является независимым, парламент осуществляет проверку счетов и годового отчета банка, поскольку его политика имеет огромное влияние на общественность. Банк также поддерживает тесные связи с Казначейством. Казначейский комитет банка проводит регулярные слушания по вопросам инфляции с членами Комитета кредитно-денежной политики банка. Кроме того, правительство устанавливает процент безработицы и роста экономики, а также инфляции (в настоящее время 2%), которые банк стремится поддерживать. Если фактический рост инфляции отклоняется на 1% (или больше) от установленного, руководитель банка обязан предоставить объяснения министру финансов.

В теории, отношения банка Англии и Британского правительства определяются двумя реформами, каждая из которых проинициирована лейбористской партией, в настоящее время находящейся у власти в Великобритании. Выборы 1945 года были выиграны лейбористской партией во главе с Клементом Еттли, премьер-министром, чьё правительство создало Государство всеобщего благосостояния. В своем предвыборном заявлении лейбористы обещали национализировать Банк Англии. Банк изначально был основан как частный в 1694 году. На протяжении 250 лет он таковым и оставался. Но лейбористы обвиняли банк в проведении дефляционной политики 1920-30-х годов, которая, по их мнению, усугубила спад в экономике и уровень безработицы в межвоенный период. Закон о национализации банка 1946 года предоставил правительству полный контроль над Банком Англии. Этот закон можно считать полной противоположностью Европейского соглашения, провозгласившего создание Центрального Европейского банка на основе полной независимости. Вторая реформа была также осуществлена правительством лейбористской партии сразу после ее победы на выборах с подавляющим большинством голосов.

В 1997 году, спустя полвека со дня победы на выборах 1945 года, лейбористы вернулись к власти. Тони Блэр занял пост премьер-министра, Гордон Браун (который "унаследовал" этот пост в 2007 году) взял под свой контроль экономическую и финансовую политику страны. Реформа Гордона Брауна в мае 1997 года внесла некоторые изменения в Закон 1946 года. Он действительно предоставил банку большую независимость, в том числе в вопросах определения банковских процентных ставок. Тем не менее реальные процентные ставки на рынке межбанковских операций не привязаны к учетной ставке банка. В то же время банк прекратил играть роль управляющего банковской системой. Ответственность была передана Управлению по финансовому регулированию и надзору. Большинство вышеупомянутых функций осуществляется исполнительной командой, которая состоит из исполнительных директоров банка и их подчиненных. Руководитель банка и его заместители также являются частью команды и осуществляют руководство исполнительными директорами. Лишь два исполнительных директора состоят в Комитете кредитно-денежной политики.

В Совет директоров входит руководитель банка, его два заместителя и 16 не являющихся исполнительными лицами банка директоров правления. Последние назначаются Королевой на три года. Главная функция Совета директоров - гарантировать слаженную и эффективную работу банка. Работа банка контролируется Подкомитетом, состоящим из всех директоров, не являющихся исполнительными лицами банка. Руководителем банка Англии в настоящее время является Мервин А. Кинг. Он унаследовал этот пост от Сэра Эдди Джорджа 30 июня 2003 года. Мервин Кинг - академик и выдающийся экономист - получил образование в колледже Кингс, Кембриджском и Гарвардском университетах. М-р Кинг преподавал в Лондонской школе экономики, МИТ, Гарварде и многих других университетах. Мервин Кинг вошел в состав правления Английского банка в 1991 году и сыграл ключевую роль в преобразовании британской кредитно-денежной политики после "Черной среды" сентября 1992 года.

Экономика, унаследованная м-р Кингом от Сэра Джорджа (м-р Кинг был его заместителем) в 2003 году, находилась на подъёме. В Великобритании был зафиксирован самый низкий уровень безработицы среди стран «Большой восьмерки». К сожалению, экономическое будущее оказа- лось не таким безоблачным - показатели спада начали проявляться почти в каждом секторе экономики. В конечном счете, в августе 2005 года Комитет кредитно- денежной политики принял решение сократить процентную ставку впервые за 6 лет, к текущим 4,5%, чтобы стимулировать экономику. Одной из главных при- чин для беспокойства по поводу назначения Мервина Кинга руководителем банка являлась сила его индивидуальности. Во времена правления Сэра Джорджа он часто не соглашался с другими членами Кредитно-денежного комитета и оказывался в меньшинстве.

Многие считали, что назначение м-ра Кинга на пост руководителя банка плохо скажется на эффективности финансового учреждения. Другой причиной для беспокойства по поводу передачи Кингу полномочий руководителя банка являлась его позиция по поводу принятия Великобританией евро, что могло создать напряженность в отношениях с правительством. Премьер-министр Тони Блэр заявил, что, так или иначе, под- держит принятие евро, независимо от позиции Кинга. На сегодняшний день Великобритания до сих пор не приняла евро, а позиция Кинга по данному вопросу не стала причиной разлада банка с Кабинетом. Недавно напряженность в отношениях возникла из-за назначения членов Кредитно-денежного комитета банка. Официально руководитель и оба его заместителя назначаются Королевой, в реальности же, министр финансов принимает данное решение. Из этого следует, что министр, по сути, осуществляет семь из девяти назначений (руководителей и четырёх других членов правления). Банк настаивает на большей вовлеченности в процесс выбора кандидатов. В целом, взаимосвязь банка с правительством достаточно сильна. Несмотря на критику со стороны многочисленных оппонентов м-ра Кинга, он завоевал уважение во всем мире, демонстрируя глубокое понимание экономики. В результате, Банк Англии по-прежнему остается одним из наиболее уважаемых банков в мире.


Наталья ШУРШИКОВА, г. Каир (Египет)(2009год)


 

Об авторе
Оставь комментарий

Войдите на сайт

Нет фото

Навигация по сайту