Форекс новости
07.07.2017
Форекс новости
02.07.2017
Форекс новости
07.04.2017

Джон П. Морган-Пиратская кровь

26.09.2017
193
0

Легендарный магнат Джон Пайерпонт Морган создал первую финансовую империю в США, которая вошла в учебники как «диктатура Моргана». Знаменитый финансист был основателем шести индустриальных гигантов: American Telephone and Telegraph, General Electric, International Harvester, United States Steel Corporation, Westinghouse Electric Corporation и Western Union. Жесткие методы ведения бизнеса, применяемые Морганом, порой ужасали, а результаты — восхищали.

Пиратская кровь

Создатель первой финансовой империи США Джон Морган — потомок самого знаменитого из всех карибских пиратов, англичанина Генри Моргана (1635—1688). Этому флибустьеру всегда фантастически везло. За время бурной пиратской карьеры он не полу- чил ни одного ранения и уцелел даже при взрыве корабля, когда пьяный матрос случайно выстрелил из мушке- та в пороховой погреб. Джон Морган появился на свет 17 апреля 1837 года в Хартфорде (США). Мальчик постоянно болел, бывало, по полгода проводил в постели. Тем не менее, учеба давалась Джону легко, он принципиально не делал уроки и при этом получал отличные оценки. 

Пират Генри Морган хитростью, напором и военной силой захватывал города. Его потомок Джон Морган прибирал к рукам и объединял предприятия, не признавал рыночной конкуренции и массово скупал компании. Пират Морган некоторое время был вице-губернатором Ямайки, но его сняли с должности за казнокрадство. Дж. П. Морган никогда не занимал ни одного государственного поста, однако при этом держал под контролем массовый перелив капитала из Европы в Соединенные Штаты.

 В 14 лет у подростка обострилась ревматическая лихорадка, он пролежал в постели полгода, и родители решили отправить сына на Азорские острова Там мальчик постепенно ожил. Он научился не обращать внимания на боль и делал так всю дальнейшую жизнь. Отец Джона — Джуниус Морган занимался бизнесом и, начав с торговли сельхоз продуктами, дорос до владельца банковского дома G. S. Morgan & Co. Человек суровый и замкнутый, он видел в сыне только продолжателя своего дела, машину для зарабатывания денег.

Рождение магната

Окончив в Германии Геттингенский университет, Джон Морган отправился в Нью-Йорк. К тому времени Джуниус Морган уже стал миллионером, компаньоном известного финансиста Джорджа Пибоди, и жил в Лондоне. Рекомендации отца помогли молодому Моргану получить место в английском представительстве респектабельного нью-йоркского банка Duncan, Sсhermann & Co. В 1850‑х годах Джон начал делать первые самостоятельные шаги в бизнесе. Он купил 5 акций Тихоокеанской почтово‑пароходной компании по $63 каждая. Отец не одобрил сделку, но Джон не послушал главу семьи и вскоре приобрел еще акции Тихо- океанской почтовой. Через год Морган продал пакет акций с общим убытком почти в $1,5 тыс. Однако молодой инвестор не отчаивался, он одолжил деньги и купил одну акцию Центральной мичиганской железнодорожной компании, а спустя месяц продал бумагу со 100% прибылью! Гражданская война между Севером и Югом Соединенных Штатов (1861—1865) раскрыла потенциал Моргана в полной мере.

Во время войны, как правило, обогащаются не обремененные моралью люди, и Джон Морган оказался из их числа. В то время, когда Америка захлебывалась потоком крови, щедро приправленным запахом пороха, Морган начал купаться в золотом дожде.

В начале войны Джон вместе с компаньонами приобрел у южан вышедшее из строя оружие и продал его северянам, получив 25% чистой прибыли (позднее дело о спекуляциях с оружием расследовала комиссия американского Конгресса, однако благодаря связям в Правительстве Морган ушел от ответственности). Отец и сын Морганы проворачивали одно дело за другим. Джон был холоден, расчетлив, безжалостен к конкурентам и компаньонам, к тому же склонен к чрезмерному риску. Порой Джуниуса Моргана ужасала жестокость сына, но Джон уже вошел во вкус. Он получал до $100 тыс. в год — и это было только начало.

Золотой запас Моргана

Джон Пайерпонт занялся операциями с валютой. Он открыл совместный банковский счет с финансистом Эдвардом Кетчумом (спустя несколько лет арестованным за многочисленные махинации на валютном рынке) и начал скупку золота. Компаньоны занимали деньги и приобретали слитки. Накопив золота на $2 млн, Морган и Кетчум продали его за $1,15 млн на валютном рынке Англии. Как результат — паника в Нью-Йорке,золота катастрофически не хватает, стоимость унции взлетает в цене. Морган и Кетчум дождались, когда стоимость благородного металла достигнет пика, и продали остававшееся у них золото (на $850 тыс.), чистая прибыль составила $132,4 тыс.

«Кредит основывается, прежде всего, не на деньгах или собственности. Самое главное — характер, а это деньги не могут купить… Человек, которому я не доверяю, не смог бы получить у меня ни пенса даже за все кости христианского мира» Дж. П. Морган

Репутация Джона Моргана осталась безупречной и на этот раз, его действия расценили как необычайную смекалку. Однако отец Джона был в ярости. Старый Морган не понимал, как можно спекулировать золотом во время кризиса валютной системы в США, и совсем не задумывался о том, что сам приложил руку к пробуждению в сыне расчетливого дельца. Он всего лишь хотел, чтобы Джон превзошел его. Теперь Моргану-старшему оставалось лишь пожинать плоды своего воспитания. Чтобы сохранить свое влияние, отец подыскал непослушному сыну компаньона-наставника. Им стал опытный финансист Чарльз Дебни из банка Duncan, Sсhermann & Co. Теперь нью- йоркское отделение банка Морганов называлось Debny Morgan & Co. Но Джуниус Морган просчитался. Сын реорганизовал банк, отправил Дебни в отставку, а в партнеры взял своего давнего соратника и друга Тони Дрексела. Из небольшого банка отца Джон Морган начал создавать мощную финансовую империю.

Джуниус Спенсер Морган (1813-1890) начал с торговли сельхозтоварами, но уже через к 30 годам его личное имущество оценивали в несколько миллионов долларов. В 1854 году Морган-старший стал партнером лондонского миллионера Джорджа Пибоди и совладельцем банковской фирмы George Peabody & Co - основы будущей гигантской империи.

Железнодорожная дорога им. Моргана

После Гражданской войны в США начался железнодорожный бум, по всей стране строили сеть железных дорог. Новый вид бизнеса заинтересовал Джона. Банк Моргана спонсировал выпуск облигаций на $700 тыс. для иллинойской железнодорожной компании Keiro & Vincens. Год спустя компания оказалась на грани банкротства, и Морган тут же прибрал ее к рукам.

Слабые железнодорожные компании, не сумевшие привлечь новый капитал в основном потому, что не смогли завоевать доверия Дж. П. Моргана, выдавливались из бизнеса. В результате в этой отрасли экономики, которая ранее характеризовалась самой жестокой, часто безжалостной конкуренцией, остались только лучшие предприятия.

В 1869 году крупный американский бизнесмен Джей Гоулд попытался отобрать у Дж. П. Моргана контроль над небольшой железнодорожной фирмой Olbany & Sascuehanna. Гоулд хотел присоединить компанию Моргана к своей Эрийской железной дороге. Когда Джон отправился в путешествие, Гоулд вместе с компаньоном Джеймсом Фиском начал скупать акции Olbany, последний даже пытался силой захватить железную дорогу. Но Морган вернулся в Нью-Йорк, докупил 600 акций и отправился в суд — подавать иск на Гоулда и Фиска. Суд банкир выиграл и… сдал железную дорогу Гоулду в аренду сроком на 99 лет.

Акула слияний и поглощений

Когда Томас Эдисон изобрел лампу накаливания и предложил местным властям с ее помощью осветить центр Манхэттена, банковский дом Моргана взялся профинансировать проект. Морган настолько увлекся идеями Эдисона, что даже оборудовал свой особняк системой электрического освещения. Впоследствии вместе с Эдисоном банкир собирался электрифицировать крупные города Америки. Однако изобретатель все свое время и силы посвящал науке, а не совместному бизнесу. Вместо реализации грандиозных бизнес-планов Моргана Эдисон занимался разработкой фонографа и машины для обогащения руды. Джону пришлось объединить усилия с конкурирующей компанией: его Edison Electric слилась с Thomson & Huston. Новая фирма и стала всемирно знаменитой General Electric.

Компания General Electric — единственный компонент оригинального индекса Доу-Джонса, впервые опубликованного в 1896 г., остающийся частью этого индекса сотню лет спустя.

В начале XX века в США появилась новая отрасль промышленности — производство стали, и Морган решил заняться металлургией. При его участии был сформирован холдинг Federal Steel, объединивший сталелитейные производства Lorein и Minnesota Iron Company. Компания стала вторым по объемам производства сталелитейным концерном в США и являлась главным конкурентом Carnegie Steel Company, принадлежавшей стальному королю Эндрю Карнеги. Карнеги скептически отнесся к появлению конкурента: «Я полагаю, что Federal — это величайший в мире концерн по производству ценных бумаг, но что касается стали, то они провалятся со скандалом». Однако он недооценил как Моргана, так и своего ставленника в Carnegie Steel Чарльза Шваба. Переговоры о продаже велись за спиной стального короля Карнеги. История поглощения Морганом империи Карнеги подробно описана в бестселлере Наполеона Хилла «Думай и богатей». В результате слияния Carnegie Steel с Federal Steel появилась первая в мире корпорация стоимостью $1 млрд. Вскоре после сделки компанию переименовали в US Steel (ныне крупнейший в США металлургический концерн), президентом ее стал Чарльз Шваб. В 1902 году Морган объединил несколько компаний, лидирующих в производстве сельхозоборудования, в компанию International Harvester. В том же году он организовал объединение важнейших трансатлантических пароходных линий.

Спаситель Америки или инициатор кризисов?

После кризиса 1890‑х годов в США у правительства возникли большие проблемы с золотым запасом. Британские инвесторы начали выводить средства из США. При выводе капитала инвесторы меняли доллары на золото. В результате резервы таяли на глазах. К 1895 году они сократились до $58 млн (минимально необходимой цифрой считалось $100 млн). Экономика повисла на волоске. Секретарь казначейства Джон Карлайл обратился за спасением к Дж. П. Моргану, известному связями с британскими фирмами. Магнат нашел выход: он образовал синдикат инвесторов, продававших золото казначейству, а в обмен получавших гособлигации, которых было реализовано на сумму в $62 млн. Резервы выросли до $120 млн. Политическая элита считала Моргана спасителем экономики, а сам он получил на сделке, по разным оценкам, от $1 млн до $16 млн. У финансового кризиса 1907 года история еще более занимательная. В начале XX века президентом США стал противник монополий, а значит, враг Моргана, Теодор Рузвельт. В это время Джон контролировал 70% стальной промышленности и 60% железных дорог в США. Предчувствуя вмешательство правительства, Морган отправился в Белый дом. Президент принял его. «Мистер президент, — сказал Морган, — если вы чем-то недовольны в моей деятельности, пришлите своих людей ко мне, и мы поправим дело». — «Мистер Морган, — ответил Рузвельт, — я не хочу поправить ваше дело — я хочу его остановить».

В 1907 году в США разразился очередной финансовый кризис. Паника на рынке заставила главу фондовой биржи Нью-Йорка сэра Томаса обратиться к Джону Моргану. Ответ Моргана был таким: «Передайте им, что денег хватит на всех». Через некоторое время у кассовых окошечек опять возникли очереди: деньги давали в любых количествах. Джон уговорил крупнейшие банки предоставить кредиты и сам принял в этом участие. Это одна версия событий кризиса 1907 года, в ней Джон Морган выглядит спасителем Америки. Вот что пишет об этом Льюис Кори, автор одной из первых биографий Моргана: «Президент Рузвельт… принял финансовую диктатуру Моргана».

Чтобы не вверять свою судьбу отдельному гражданину, как это произошло во время кризиса 1907 г., Соединенные Штаты в 1913 г. создали Федеральную резервную систему, вернувшись к концепции центрального банка, от которой отказались почти 80 лет назад. С этого времени страна сама стала своим последним кредитором, а губернаторы системы назначались президентом и были подотчетны Конгрессу.

Но есть и еще одна версия, озвученная в появившемся в Интернете фильме «Дух времени»: «Джон Морган, который считался финансовым королем своего времени, использовал свое влияние, публикуя слухи о том, что один из известных нью-йоркских банков находится на грани банкротства. Морган знал, что это вызовет массовую истерию и повлияет на другие банки, что и произошло. Люди, опасаясь за свои деньги, стали массово забирать свои вклады. Вследствие этого банкам пришлось потребовать возврата долга от своих должников, которым пришлось продавать имущество, что породило банкротство, неуплаты и беспорядки. Анализируя это несколькими годами спустя, Фредерик Ален писал в журнале «Лайф»: «Морган в своих интересах устроил панику 1907 года и управлял ей по мере развития». Учитывая недюжинный ум Моргана, его хватку и желание поставить любого противника на колени (даже если противник — президент), а также связь Моргана с печатным бизнесом, эта версия выглядит не менее реально, чем общепринятая.

О Джоне Моргане до сих пор ходит множество слухов. Так, исследователей гибели «Титаника» интересует тот факт, что Морган должен был плыть на «непотопляемом судне», однако за 24 часа до отплытия магнат сдал свой билет, сославшись на плохое самочувствие. Само по себе это не привлекло бы внимания, однако Морган являлся владельцем судоходной компании White Star Line, которой и принадлежал печально известный пароход.

Джон Пайерпонт Морган умер вскоре после того, как сенат США подверг его деятельность антимонопольному разбирательству. Стресс спровоцировал обострение одного из хронических заболеваний, и, спустя несколько недель, 31 марта 1913 года, некоронованного короля Соединенных Штатов Дж. П. Моргана не стало

Каринэ КИРОГОСЬЯН  

Об авторе
Оставь комментарий

Войдите на сайт

Нет фото

Навигация по сайту