ДОЛЕВОЕ ВЛАДЕНИЕ РОСКОШЬЮ – КУСОЧЕК МОЕЙ МЕЧТЫ

Не каждый миллионер, тем более в период мирового кризиса, может позволить себе купить старинный особняк в центре Венеции, как это сделал американский бизнесмен Франческо Моравец. Недавно он приобрел палаццо Паули – комплекс из трех дворцов, стоящих рядом друг с другом, прямо за собором Сан-Марко. Исторический объект – ни много, ни мало! Какого же было его удивление, когда в подвалах замка он обнаружил…сокровища! Многие годы там пылилась стеклянная посуда и фигурки из муранского стекла величайшего «стеклянных дел» мастера – великого Паули. После составления каталога специалисты насчитали более 160 тыс. предметов, в том числе 300 огромных люстр. Кроме работ Паули в подвалах обнаружились творения Пауло Венини, Фрателли Тосо, Карло Скарпа, а также 600 «драгоценных камней» Альфредо Барбини – последнего великого мастера Мурано. Представьте себе, что в палаццо Пауло были найдены еще и эскизы всех произведений, проданных с 1890 года. В итоге новоиспеченная коллекция стекла счастливчика Франческо «потянула» на… $20 млн.!

Теперь дворец функционирует в качестве элитной клубной резиденции, и найденные сокровища украшают его интерьеры. Правда часть коллекции муранского стекла пришлось продать, ведь дворец нуждался в реконструкции, а для нее нужны были немалые средства. После реконструкции - 8-10 тыс. евро за квадратный метр - Франческо Моравец открыл в замке первый в Венеции элитный клуб с долевым владением - Palazzo Pauly Private Owners Club. Те, кто приобрели здесь одни из 28 апартаментов, а значит члены клуба палаццо Паули, имеют право останавливаться в любом номере, в котором их душа пожелает. Юридически дольщики владеют определенной долей здания и всего, что в нем находится, в том числе и частью стеклянных работ Паули. Вот тебе и долевое владение роскошью. Это – не так дорого, как приобретение целого замка, а чувство от обладания кусочком роскоши – то же!

Старинные замки

Вы спросите, зачем владельцу замка понадобилось продавать части здания в постоянное пользование, если после своей находки он и так приобрел больше, чем мог мечтать? Ответ прост, содержание подобных объектов собственности нынче требует огромных затрат. Причем они составляют 2-10% от стоимости объекта – ежегодно! Поэтому и предлагают владельцы замков разделить бремя старых побед и новых налогов будущим своим совладельцам, продавая им доли своих дворцов и замков. В выше упомянутом палаццо Пауло площадь отдельных апартаментов колеблется от 85 кв. м до 300 кв.м., стоимость их соответственно 1,4–2,3 млн. евро. А за 300-метровые апартаменты, занимающие весь этаж (nobile), владельцами которых ранее являлись лишь царские особы, покупателю придется заплатить еще более серьезную сумму. Все апартаменты продаются с отделкой в характерном венецианском стиле, с люстрами муранского стекла, с современными, но выдержанными в старинной стилистике ванными и антикварной мебелью времен самого здания. Апартаменты для частичного (долевого) владения обставлены предметами домашней обстановки и укомплектованы роскошным постельным бельем ручной работы. По желанию покупателя в них можно сделать и кухню тоже, но они, как правило, не желают портить собственный «кусочек дворца» современными тенденциями. Считают, что если уж окунаться в прошлое, так с головой. А ужин на дом можно заказать и в ресторане. Кстати балконы дворца выходят прямо на прославленный канал моста Вздохов, по которому проплывают живописные гондолы. Реставрированный лифт 1932 года сделан в виде позолоченной клетки для птиц. Не смотря на антикварную принадлежность, замок полностью оборудован современными коммуникациями – большой редкостью для Венеции. Здесь есть центральное отопление, кондиционер, Wi-Fi-коммуникации и дорогостоящая система защиты от затопления.

Подобные старинные кусочки прошлого в виде замков и дворцов, нуждающихся в реставрации, продаются в долевое владение по всему миру. Просто единого покупателя на такую махину найти трудно. Поэтому замки выкупают посредники, распродавая их в последующем «по частям», либо переоборудуя в гостиницу «а-ля Людовик», или «граф Дракула», или «в гостях у Колумба». Смотря в какой части света находится недвижимость. Около 60% всех объектов подобного рода сосредоточены в Чехии, Черногории, Венгрии, Латвии, Эстонии и Западной Европе. Чешские замки больше всех нуждаются в реставрации, поэтому и цены на них самые дешевые – 120 тыс.евро-2 млн.евро. Стоимость реставрации обходится хозяевам в приличную сумму, иногда в десятки раз превышающую стоимость самого замка. А его содержание и налог на землю просто обязывает продавать часть замка в пользование «иногородних постояльцев». Слишком уж они дороги для одного владельца.

Что касается юридической стороны вопроса, то в разных странах она – разная. Поэтому условия владения частью замка необходимо внимательно изучить в подписываемом Вами договоре купли-продажи. Иногда условия его не обязывают покупателя оплачивать налог на землю и прочие налоги, касающиеся содержания приобретаемого имущества. Но в ряде случаев кроме налогов, он обязывает ежегодно проводить реконструкцию своей части здания по договоренности с главным владельцем. То есть не окрашивать внешние стены замка со стороны своих апартаментов в голубой, тогда как остальной фасад белого цвета.

Высший пилотаж

Сама идея долевого владения реактивным самолетом впервые пришла в голову в 1986 году Ричарду Сэнталли, американскому предпринимателю, связанному с авиабизнесом. Он сумел заинтересовать банки и крупных бизнесменов, и создать первую компанию, вплотную занявшуюся такого рода продажами – «NetJets». Деятельность «NetJets» вскоре приобрела чрезвычайную популярность. Покупатель оплачивал лишь часть стоимости самолета – 1/4, 1/8, 1/16 и даже 1/32, но пользовался им как купленным. Ничего удивительного здесь нет, просто владелец летает на своем самолете не каждый день, а тратит на полеты максимум 200 часов в год. Все остальное время машина простаивает, хотя летать может до 15 часов в сутки. Если же несколько совладельцев самолета сумеют договориться, то самолет, переданный в эксплуатацию одной выбранной всеми ими авиакомпании, обойдется каждому владельцу в несколько раз дешевле.

Подобная практика до сих пор действует в современном мире. Стоимость пая в каждой компании - своя, но в среднем 1/16 доли в пятиместном CJ1 обойдется покупателю в $280000, а 1/16 доли в 13-местном Embraer Legacy – $1,4 млн. При этом в стоимость пая не входит ежемесячная плата за обслуживание (от $5000 до $13000) и почасовая оплата летного времени комсоставу (от $1200 до $2500 за час в воздухе).

В виду того, что конкуренты начали наступать на пятки «NetJets» в ими же созданном бизнесе, компания разработала еще более дешевый вариант долевого участия в приобретении самолета. Она вновь первой предложила «карточную» программу, когда клиент покупает не долю самолета, а только летное время блоками по 25 часов. Например, цена карточек Marquis Jet Cards, которую предлагает компания «NetJets», начинается с $109900. Здесь уже клиент не является дольщиком, но продать или произвести какие-либо операции подобного рода с самолетом, на котором у него забронировано летное время – владелец не имеет право.

Российская практика в данном вопросе находится в зачаточном состоянии, к тому же компаний, которые занимались бы долевой продажей воздушного транспорта, в России нет. Приобретение переоборудованного российского самолета средней вместимости стоит порядка $5 млн. Большой иностранный межконтинентальный лайнер обойдется его владельцу в $300–400 млн. Приобретение и тех и других имеет свои плюсы и минусы. Например, российские лайнеры, хоть и дешевле, но зачастую оказываются экономически неэффективными, они требуют постоянного ремонта и потребляют слишком много топлива. А приобретение зарубежных самолетов подразумевает большие таможенные пошлины, составляющие до трети цены самого объекта. Лучший для России вариант – это долевое владение воздушными объектами, но российское законодательство пока не готово к таким новшествам.

На сегодняшний день некой российской авиакомпанией разрабатывается проект внедрения на «воздушный» российский рынок долевого участия, правда оно несколько отличается от зарубежного. Авторы проекта предлагают передать права пользования одним самолетом сразу 4-5 авиакомпаниям. Дольщиками в данном случае будут являться не физические, а юридические лица. Это новый проект, который, как считают его авторы, позволит предложить на российском рынке деловой авиации иностранные самолеты без дополнительных затрат на таможенные пошлины. Разработанная схема не требует приобретения самолета одной компанией, собственниками становятся несколько участников, что существенно снижает конечную стоимость проекта по сравнению с разовым заказом. Проект позволяет снизить стоимость эксплуатации самолета в несколько раз для каждого дольщика. При этом каждый из них получает право на эксплуатацию воздушного судна не менее 150 часов в год каждый.

Пока проект находится в разработке еще и потому, что специфика российского рынка долевого участия в приобретении самолетов заключается в отсутствии законодательства, регистрирующего данную форму владения. Абсолютно непонятно и невыполнимо, с точки зрения российского законодательства, таможенное и налоговое оформление такого долевого владения. Кроме того, существует высокая степень взаимного недоверия и подозрительности между российскими авиакомпаниями – потенциальными конкурентами. С другой стороны, как бы там ни было, но для российских авиакомпаний – это очень-очень и очень выгодно. Поэтому, когда спрос на данную форму владения бизнес-самолетами превысит степень недоверия друг другу, то данный проект должен будет иметь успех.

Как Вы яхту назовете…

Стоимость небольшого грузового подержанного судна в хорошем состоянии колеблется в пределах 12-20 млн.евро. А его ежегодное содержание и ремонт – 2-5 % от его стоимости. Одному владельцу для рентабельности судна необходимо обеспечить его непрерывную эксплуатацию, которая под час не всегда уместна. Судну время от времени тоже необходимы передышки и ремонт. А обычный ежедневный простой судна в российском порту обойдется его владельцу в 60-100 тысяч долларов. Причем независимо от степени его погрузки, то есть даже с пустого судна взымут равнозначную сумму. Вот и приходится судовладельцам работать «в складчину», то есть применять долевое участие. Здесь уж российская практика не далеко ушла от зарубежной, долевое участи в судовладении у нас в стране довольно распространено. Благо торговые порты России являются одними из самых дорогих в мире, поэтому судовладельцы вынуждены применять подобные схемы для уменьшения своих расходов. Правда совладение обычно принадлежит юридическим лицам.

Стоимость хорошей яхты, зависящая от числа палуб, модификации и года выпуска, немного дешевле грузового судна - от 500 тысяч. Сумма так же не малая, поэтому долевое владение яхтами распространено во всем мире. В Гонконге, например, долевое владение судами — явление довольно распространенное, организуемое судовыми маклерами и яхт-клубами. Так же это долевое владение яхтами хорошо развито в Средиземноморье. Компания «MedBoat», специализирующаяся на прокате и продаже яхт, разработала специальную схему приобретения судов группой лиц. Компания не только выступает посредником при покупке судна, но и обеспечивает повседневный контроль над работой транспортного средства. Обычно контракт заключается на пять лет, в течение которых дольщик ежегодно может брать яхту в пользование на две недели. Следующий двухнедельный отпуск на яхте повторяется через год, разовая стоимость двухнедельного путешествия вместе с суммой страховки за возможное причинение ущерба - около 200 000 евро. После каждого двухнедельного путешествия компания оценивает яхту и, в случае необнаружения ни каких повреждений, выплачивает совладельцам остаточную стоимость, которая составляет 60% от первоначальной стоимости, около 120 000 евро. Известная американская компания «Yacht Share Partners of Boston» предлагает 100-футовые яхты с правом пользования от одной до четырех недель в год. Принцип пользования тот же, только стоимость и вместимость яхт больше.

Священная лоза

Помимо долевого владение замками или их землями, существует такой специфический вид деятельности, как соучредительство в винодельческой отрасли. То есть, долевое владение частью известных и дорогих виноградников. Право собственности дольщика распространяется и на вина, выпускаемые виноградниками, и на доход, от них получаемый. Естественно, что доля в виноградниках знаменитых винных домов стоит таких денег, которые простому смертному и не снились. Но, простите за каламбур, она того стоит. Достойным тому примером является Эрик де Ротшильд, управляющий Шато Лафит-Ротшильд с 1974 года, являющийся совладельцем одноименной винодельческой компании. Имея долю в винодельческой отрасли, в которую он когда-то вложил свои средства лишь из чисто спортивного интереса, этот предприимчивый господин так же является управляющим банком «Rothschild & Cie», который специализируется на корпоративном финансировании, инвестициях и управлении активами. Став совладельцем виноградников, Эрик де Ротшильд даже не думал, что данная стезя станет его основной деятельностью. Когда он начал вникать в виноделие и виноградарство более глубоко, то это настолько захватило его, что стало не просто работой, а смыслом жизни. Он вложил все силы в свой проект. Ему понадобились 30 лет упорного, изнуряющего труда, что бы проект принес не только прибыль в винодельческой структуре, но и стал привлекательным в инвестиционном смысле. После того, как выяснилось, что долевое участие в виноградарстве является делом прибыльным, Эрик организовал и возглавил компанию «Domaines Barons de Rothschild», частью которой являются не только замки Бордо, Шато Дюар-Милон Ротшильд, Шато Рьёссек и Л’Еванжиль, но и долевое участие в винных хозяйствах Португалии, Италии, Чили и Аргентины. Данная отрасль вложения является более высокорисковой, чем вложения в воздушный транспорт или замок, но помимо владения долей собственности и ощущения собственной значимости, долевое участи в виноградарстве является еще и деятельностью, приносящей немалый доход. Естественно, что в данном случае следует полагаться и на управляющую винодельческую компанию, но тем доля дороже, чем управление компанией компетентнее.

Автомобиль моей мечты

Верится с трудом, но на сегодняшний день возможно даже долевое участие в…автомобильной отрасли. Не каждый миллионер может себе позволить автопарк, состоящий из новинок автомобильной мировой промышленности. Честно признаться, это им и не нужно. Зачем приобретать дорогой автомобиль, если собираешься прокатится на нем один раз в год? Проще и дешевле вступить в частный автомотоклуб, где Вам предложат последние новинки автомобильной техники. Самый известный из элитных автоклубов организован несколько лет назад чемпионом «Формулы-1» 1996 года Дэймоном Хиллом в Англии - «Сity Inter-Rent». Вступительный взнос в долевое участие или совладение новейшим автопарком составляет 2 500 фунтов стерлингов. Ежегодная страховка обойдется дольщику в 10—12 тысяч евро, в зависимости от страхового пакета.

Стратегия компании складывается из оплаты времени пользования авто, переведенная в очки. В активе дольщика содержатся очки и мили. Очки складываются из востребованности на данную модель в тот или иной сезон. Например, если в жаркие летние выходные дольщик захочет прокатиться на новой модели «Ferrari 355 Spyder», то истратит много очков, а поездка в зимний уикенд на TVR обойдется ему значительно дешевле. Владельцы различных страховых пакетов, зависящих от их стоимости, естественно, могут пользоваться автомобилями определенных классов. Самая дорогая страховка оплачивает, как Вы понимаете, автомобили всех марок. Так же для членов элитного клуба проводятся специальные занятия, где Дэймон Хилл лично обучает фанатов скорости и менее рисковых клиентов премудростям вождения.

В американском элитном клубе «Exotic Rentals» несколько другой подход к клиентам. Всего за 295 фунтов стерлингов в день им дается возможность насладиться ездой на автомобиле любой имеющейся марки, присутствующей в клубе.

Как видите, миллионерам так же свойственно чувство практичной экономии. А долевое владение собственностью – очередное тому подтверждение!

Лина Гриценко